Que adiciona diversas disposiciones a la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

La iniciativa tiene por objeto prevenir el fraude en operaciones realizadas mediante medios de disposición. Para ello propone: 1) indicar que la regulación que emitan de manera conjunta la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y el Banco de México deberá establecer criterios mínimos para la prevención, detección y atención de operaciones presuntamente fraudulentas realizadas mediante medios de disposición, incluyendo mecanismos para la identificación de operaciones con indicios de posible fraude, procedimientos de verificación de identidad cuando resulte procedente, atención inmediata de reportes de operaciones presuntamente fraudulentas y demás medidas orientadas a proteger los intereses del público y la seguridad del sistema de pagos; 2) señalar que las entidades financieras que emitan, administren u operen Medios de Disposición deberán contar con mecanismos accesibles, gratuitos y disponibles de manera permanente para que sus Clientes puedan realizar el reporte inmediato de operaciones presuntamente fraudulentas efectuadas mediante dichos medios; 3) añadir que recibido el reporte correspondiente, la Entidad Financiera deberá activar de manera inmediata los procedimientos internos previstos en las disposiciones de carácter general aplicables para la atención de la operación reportada y la protección de los recursos del Cliente, cuando ello resulte procedente conforme al marco jurídico aplicable; 4) determinar que el reporte inmediato tendrá carácter preventivo y no sustituirá los procedimientos de aclaración o reclamación previstos en esta Ley y en la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros ; 5) destacar que la entidad financiera deberá informar al cliente sobre los medios y plazos para iniciar dichos procedimientos cuando resulte procedente; 6) agregar que la entidad financiera deberá proporcionar al cliente el número de folio o referencia del reporte presentado; 7) resaltar que los aspectos relacionados con las medidas de seguridad, detección de operaciones presuntamente fraudulentas y procedimientos internos de atención se sujetarán a las disposiciones de carácter general que emitan la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y el Banco de México, en el ámbito de sus respectivas competencias; y, 8) detallar que la información al usuario, la orientación respecto de los procedimientos de aclaración o reclamación y el seguimiento correspondiente se regirán por lo previsto en la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros y demás disposiciones aplicables. Para tal fin modifica los artículos 4 Bis 3 y 13 Bis 1 de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros .